Liquiditätsplanung ist Chefsache: Der Liquiditätsplan sorgt für den Erhalt Ihrer Zahlungsfähigkeit. Regelmäßiges Liquiditätscontrolling sichert Ihren Erfolg.
Gesicherte Liquidität steht bei den Entwicklern der Software
Über längere Sicht muss das Ergebnis (die Rentabilität) stimmen, aber wenn das Geld in der Kasse bzw. auf der Bank knapp wird, dann nutzt oft die beste Auftragslage wenig. Deshalb müssen Sie der fortlaufenden Zahlungsfähigkeit (einer ausreichenden Liquidität) die angemessene Aufmerksamkeit widmen.
Die fachgerechte Planung der Liquidität ist ein komplexer Vorgang, deshalb werden Sie von der OCEF Consult GmbH kostenlos beraten sowie betreut und Sie verfügen darüber hinaus über ein digitalisiertes dreißigseitiges Planungshandbuch.
In der Software finden Sie ausführliche Hilfen, die Sie jederzeit abrufen können.
Dem Thema Liquiditätsplanung und Finanzplanung haben die Entwickler der professionellen Software zentrale Bedeutung beigemessen und ein Programm geschaffen, das die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens in den Mittelpunkt aller Aktionen stellt.
Anhand Ihrer geplanten Umsätze und Aufwendungen, bildet die Software selbstständig einen umfassenden Liquiditätsplan.
Liquiditätscontrolling und die fortlaufende Aktualisierung liquiditätsrelevanter Daten anhand einer rollierenden Liquiditätsplanung, sind probate Maßnahmen zur nachhaltigen Liquiditätssicherung.
Durch eine realitätsbezogene Liquiditätsplanung werden Risiken minimiert, die bei schwankendem Liquiditätsverlauf im betrieblichen Alltag ganz automatisch entstehen.
Und wenn es darum geht, mit einer Geschäftsbank über die Finanzierung eines betrieblichen Vorhabens zu verhandeln, dann wird die Bank in der Regel für die Prüfung des Kreditantrags eine kurz- bis mittelfristige Liquiditätsvorschau erwarten.
Geschäftsbanken sind neben einer Rentabilitätsplanung vor allem an einer tragfähigen Finanz- und Liquiditätsplanung bzw. Finanz- und Liquiditätsvorschauen interessiert, denn nur hieraus lässt sich schlüssig ableiten, ob das Unternehmen problemlos in der Lage ist, die erforderlichen Kapitaldienste (Rückführung des Darlehens und pünktliche Zinszahlungen) zu leisten.
Dauerhafte Liquidität ist von existenzieller Bedeutung. Deshalb sollte ein gut geführtes Unternehmen auch ohne zwingende Gründe, die Liquidität in den Mittelpunkt ihrer Handlungen stellen.
Keine seriöse Bank wird bei einem hausgemachten Liquiditätsengpass in einer Nacht- und Nebelaktion Finanzmittel bereitstellen. Falls es im Einzelfall doch schneller geht als erwartet, dann werden sich mit Sicherheit entsprechend hohe Risikozuschläge im Zinssatz niederschlagen.
Bekanntlich ist mangelnde Liquidität eine der häufigsten Ursachen, die zur Insolvenz von Unternehmen führt. Und Liquiditätsmangel kann ohne die erforderliche Weitsicht (ohne einen kurz- und mittelfristigen Liquiditätsplan und Finanzplan) schneller als gedacht entstehen.
Ein qualifiziertes Finanz- und Liquiditätsmanagement steht heutzutage bei einem gut geführten und sicherheitsbewussten Unternehmen ganz oben auf der Agenda.
Für nachhaltigen Erfolg und Fortbestand des Unternehmens ist eine im Laufe des Planungszeitraums permanente Überprüfung bzw. Kontrolle der Liquidität mindestens genauso wichtig, wie ein realitätsbezogener Liquiditätsplan.
Zur Kontrolle der Liquidität ist im Planungssystem ein Frühwarnsystem integriert, das eine Überprüfung der Planwerte und eine permanente Anpassung an die Realitäten vorsieht.
Liquiditätscontrolling und die Aktualisierung liquiditätsrelevanter Daten, die in einer rollierenden Liquiditätsübersicht enden, sind wichtige Bausteine zur Minimierung finanzieller Risiken.
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